O Grupo Banco Sabadell apresenta seu novo Plano Estratégico 2025-2027, marcando um marco em suas projeções financeiras.

 

El Grupo Banco Sabadell apresentou seu novo Plano Estratégico 2025-2027, marcando um marco em suas projeções financeiras com o objetivo de aumentar sua rentabilidade ROTE para 16% em 2027. Esta estratégia não busca apenas um crescimento sustentado, mas também uma geração anual de capital de 175 pontos-base, o que se traduzirá em uma remuneração total para seus acionistas de 6.300 bilhões de euros no período, valor que representa mais de 40% do valor atual de mercado do banco, incluindo o dividendo extraordinário resultante da venda planejada do TSB.

 

O banco espera ultrapassar € 1.600 bilhão em lucro até 2027, excluindo a contribuição do TSB. Para atingir esse objetivo, o Banco Sabadell se concentrará em impulsionar a atividade comercial na Espanha, com crescimento esperado acima da média do mercado na maioria dos seus segmentos de negócios. A previsão é de um aumento anual de 5% na carteira de crédito, acompanhado de uma melhora no perfil de risco e um aumento na receita, mantendo a gestão eficiente dos custos operacionais.

 

 

Nas palavras de Cesar Gonzalez-Bueno, CEO do banco: “Hoje anunciamos um lucro recorde de 975 milhões no primeiro semestre, melhorando nossa rentabilidade e com forte geração de capital. Por mais um trimestre, e agora 18, superamos as expectativas do mercado, e isso é um indicador do que continuaremos a fazer nos próximos anos.” O executivo acrescentou que “seguindo a trajetória do primeiro semestre, nos três anos contemplados no novo plano estratégico, cresceremos de forma recorrente e sustentável, e aumentaremos nossa rentabilidade para 16%, o que nos permitirá continuar gerando capital e oferecendo remuneração diferenciada aos acionistas.” González-Bueno sublinhou a importância do número: “O Banco Sabadell estima que remunerará seus acionistas com 6.300 bilhões entre 2025 e 2027, o que equivale a mais de 40% do valor atual de mercado do banco.”

 

O CEO também enfatizou a cautela no crescimento: "O banco acelerará seus processos e avançará de forma prudente, sustentável e saudável, com crescimento sustentado nos volumes de crédito e nos recursos de clientes, com melhorias na qualidade dos ativos, com maior aquisição de novos clientes e com um aumento moderado da participação de mercado na Espanha."

 

Sérgio PalavecinoO Diretor Financeiro, Palavecino, complementou essas declarações, destacando que "a nova estratégia dará continuidade à política de remuneração aos acionistas, que se manterá em níveis elevados de forma recorrente, mesmo após a esperada venda do TSB e a distribuição do dividendo extraordinário". Palavecino acrescentou que o plano permitirá "acelerar o crescimento dos volumes de negócios e alcançar evoluções positivas nas receitas bancárias, ao mesmo tempo em que administra uma carteira de crédito ainda mais saudável e com uma composição diversificada". Ele também destacou que os negócios do banco estão "focados na Espanha, um dos países com as melhores perspectivas econômicas do mundo". União Europeia, o que nos permite ter uma renda previsível e um custo de risco controlado.”

 

 

O Plano Estratégico 2025-2027 contempla uma geração média de capital de 175 pontos-base por ano, o que, somado ao dividendo extraordinário da venda da TSB, permitirá distribuir entre os acionistas um montante equivalente a mais de 40% do valor atual da bolsa.

 

6.300 bilhões de remuneração em três anos

 

Graças à aceleração planejada, o Banco Sabadell planeja distribuir um total de € 6.300 bilhões aos seus acionistas entre 2025 e 2027. Esse valor inclui dividendos em dinheiro e programas de recompra de ações. Espera-se que o dividendo por ação em 2025, 2026 e 2027 seja superior ao dividendo bruto de 20,44 centavos por ação pago em 2024.

 

A distribuição dos € 6.300 bilhões será estruturada por meio de 60% dos lucros obtidos durante o período, a distribuição de todo o capital acima de 13% e um dividendo extraordinário de € 2.500 bilhões da venda do TSB, sujeito à aprovação dos acionistas em 6 de agosto.

 

Para o atual ano fiscal, € 1.300 bilhão será distribuído por meio de dividendos em dinheiro e recompras de ações. O primeiro dividendo ordinário, com base nos lucros de 2025, no valor de 7 centavos brutos por ação, será pago em 29 de agosto. Dois outros dividendos também estão previstos: um dividendo intermediário em 29 de dezembro e um dividendo final em março ou abril de 2026, juntamente com a distribuição do capital excedente.

 

Para os próximos dois anos fiscais, o Banco Sabadell estima um retorno aos seus acionistas de pelo menos € 2.500 bilhões. O banco também destinou € 1.002 bilhão a programas de recompra de ações, dos quais 85% já foram executados. Esses programas visam reduzir o capital social por meio do resgate de ações em tesouraria, aumentando a participação de cada acionista e, consequentemente, seu direito a uma participação maior nos lucros.

 

Maiores volumes e mais receita

 

O plano estratégico do Banco Sabadell assenta numa aumento nos volumes de negócios, o que lhe permitirá ganhar quota de mercado em Espanha. Uma das primeiras alavancas será aumentar o ritmo de aquisição de clientes, especialmente através de canais digitais, com uma meta de crescimento de 15% na taxa de aquisição global e de 30% para clientes digitais.

 

A carteira de crédito imobiliário deverá crescer em ritmo semelhante ao do mercado, estimado em 4% ao ano. No segmento de financiamento a empresas e PMEs, o crescimento será ligeiramente superior ao do setor, também com expectativa de crescimento anual de 4%. Em ambos os tipos de negócios, o crescimento positivo será baseado na especialização e em um modelo de atendimento ao cliente centrado na confiança.

 

No crédito ao consumidor, o banco espera superar a média de crescimento do mercado (6% ao ano). Também prevê aumentos médios anuais em torno de 5% em poupança e investimentos, impulsionados pelo private banking; e mais de 15% em seguros, graças à aliança com Zurique; e a meta de ter 25% dos clientes empresariais usando um terminal POS do Banco Sabadell até 2027, em comparação com 20% até o final de 2024.

 

No geral, prevê-se um crescimento anual superior a 5% na carteira de crédito sem o TSB, mantendo uma carteira saudável e diversificada, com perfil de baixo risco. Esse crescimento, ligeiramente acima do mercado, permitirá ao Banco Sabadell ganhar entre 25 e 30 pontos-base de participação de mercado, acima dos atuais 8%.

 

A Espanha será o principal foco de atuação do Banco Sabadell, um mercado previsível e estável, com uma das perspectivas macroeconômicas mais positivas da União Europeia nos próximos anos.

 

Eficiência de custos e lucratividade recordes

 

Com esse aumento na atividade, o Banco Sabadell projeta uma receita de juros de € 3.900 bilhões até 2027 e um aumento médio anual de 5% nas receitas de tarifas e comissões, impulsionado por seguros, meios de pagamento e poupança e investimentos. A margem de clientes se estabilizará em torno de 3%. A contenção de custos continuará sendo uma prioridade, com um aumento anual estimado de 3%.

 

A gestão de riscos continuará sendo outra via fundamental para melhorar a lucratividade, com o objetivo de reduzir o custo do risco em cerca de 2027 pontos-base até o final de 40. Isso será alcançado reduzindo o índice de NPL para menos de 2,5% e um índice de cobertura acima de 65%.

 

Em resumo, a entidade estima que aumentará sua rentabilidade RoTE para níveis recordes de 16%, de 14,6% no final de 2024 (recorrente ex TSB), o que permitirá que a remuneração aos acionistas suba para € 6.300 bilhões.

 

Banco Sabadell alcança lucro recorde de 975 milhões até junho, um aumento de 23,3%

 

Coincidindo com o lançamento de seu plano estratégico, o Banco Sabadell apresentou resultados recordes no primeiro semestre de 2025, com um lucro líquido recorde de € 975 milhões, representando um aumento de 23,3% em relação ao ano anterior. Esse resultado eleva o RoTE do grupo para 14,4% recorrente (15,3% reportado), ante 13,1% em junho de 2024.

 

Excluindo o TSB, o lucro também atingiu um recorde semestral de € 804 milhões. A receita bancária (receita líquida de juros mais comissões) atingiu € 3.119 bilhões até junho, uma ligeira queda de 1,5% em relação ao ano anterior, parcialmente compensada por uma redução de 0,3% nos custos, que totalizaram € 1.510 bilhão.

 

A receita líquida de juros foi de € 2.425 bilhões, queda de 2,7% em relação ao ano anterior, devido à queda nos rendimentos dos empréstimos, resultante de taxas de juros mais baixas. A receita líquida de comissões, por sua vez, totalizou € 694 milhões, alta de 3% devido ao crescimento em gestão de ativos e seguros.

 

Na Espanha, o saldo bruto de empréstimos aumentou 6,1% em relação ao ano anterior e 3,6% em relação ao trimestre anterior, com crescimento em todos os segmentos, especialmente empréstimos corporativos e hipotecas. O crédito imobiliário cresceu acentuadamente em 44%, atingindo € 3.462 bilhões. Os empréstimos corporativos na Espanha atingiram € 10.394 bilhões entre janeiro e junho.

 

O índice CET1 totalmente carregado atingiu 13,56% ao final de junho de 2025, aumentando 25 pontos-base no trimestre, demonstrando sólida geração recorrente de capital. O índice de empréstimos inadimplentes do grupo caiu para 2,5%, e o saldo de ativos inadimplentes (NPAs) diminuiu € 329 milhões, para € 5.065 bilhões, com cobertura de 59,9%. A melhora na qualidade dos ativos levou a uma redução de 32,9% nas provisões e a uma redução de 17 pontos-base no custo do risco de crédito no Grupo.

 

TSB: Controle de Custos e Efeito Positivo da Cobertura Estrutural

 

A TSB, subsidiária britânica, reportou um lucro líquido individual de £ 139 milhões no primeiro semestre de 2025, um aumento de 77,2% em relação ao ano anterior, graças às fortes vendas, ao controle de custos e ao impacto positivo de seu hedge estrutural. A TSB contribuiu com € 171 milhões para o Grupo Banco Sabadell.

 

A receita líquida de juros do TSB foi de £ 518 milhões (aumento de 7,9% em relação ao ano anterior), enquanto as taxas e comissões caíram 16,9%, para £ 38 milhões. Os custos totais caíram 6,1%, para £ 364 milhões. Em relação à atividade comercial, os pedidos de financiamento imobiliário, um indicador antecedente da produção, cresceram 11% no segundo trimestre de 2025.